ممارسة "اعرف شؤونك المالية" (KYF) تمثل ركن أساسي للجهات العامة والخاصة في المملكة العربية السعودية ونظيراتها العالمية، حيث تضمن الامتثال المالي، وتقلل من المخاطر، وتعزز الشفافية. ومع التحول الذي تقوده رؤية السعودية 2030 في اقتصاد المملكة، تساهم ممارسة KYF في دعم التنوع الاقتصادي، وتعزيز السمعة، وبناء الثقة — وهي عناصر أساسية للنجاح في بيئة أعمال تنافسية ومترابطة.
مع استمرار المملكة العربية السعودية في العجلة حول تحقيق رؤية السعودية 2030، تشهد المملكة تحولًا اقتصاديًا كبيرًا. يشمل هذا التحول الانتقال من اقتصاد يعتمد بشكل كبير على النفط إلى اقتصاد يشجع على النمو في قطاعات مختلفة مثل قطاع التكنولوجيا والرعاية الصحية والتمويل، وهو ما يتطلب الابتكار إلى جانب وجود أطر تنظيمية قوية. وفي هذا السياق، تبرز أهمية ممارسة "اعرف شؤونك المالية" (KYF)، التي توفر إرشادات وأطر عمل للجهات العامة والخاصة في المملكة لضمان الامتثال وحماية النظام المالي من دخول أموال من أنشطة غير مشروعة بشكل غير مقصود.
تعد شركة "تثبّت" جزءاَ من شركة "ثيمس" الرائدة عالمياَ في مكافحة مخطار الجرائم المالية. مهمتنا هي تمكين الجهات العامة والخاصة في المملكة العربية السعودية من خلال توفير حلول "اعرف شؤونك المالية" (KYF) المتطورة والمصممة خصيصًا لتلبية احتياجات هذا المشهد الاقتصادي الجديد.
تعتبر ممارسة "اعرف شؤونك المالية" (KYF) إطار العمل الشامل الذي يساعد الجهات العامة والخاصة على تقييم المخاطر المالية، وإجراء تعزيز التحريات المالية على العملاء والموردين والجهات الخارجية، وضمان الامتثال للوائح المالية المحلية والدولية. تؤدي ممارسة "اعرف شؤونك المالية" (KYF) في المملكة العربية السعودية دورًا أساسيًا في تعزيز الشفافية والنزاهة في النظام المالي.
تشبه ممارسة "اعرف شؤونك المالية" (KYF) إلى حد كبير مفهوم "اعرف عميلك" (KYC) الأكثر شهرة، ولكنه مصمم ليشمل نطاقًا أوسع، كما أنه يشمل كافة جوانب العلاقات المالية التي قد تربط المؤسسة. تمكّن ممارسة "اعرف شؤونك المالية" (KYF) المؤسسات من التحقق من هوية العملاء، ومراقبة المعاملات للكشف عن الأنشطة المشبوهة، وضمان التعامل مع كافة الجهات الشرعية.
في ظل التغيرات السريعة في البيئة التنظيمية بالمملكة العربية السعودية، وخاصة في القطاعين المالي والتجاري، يعمل البنك المركزي السعودي (ساما) وغيره من الجهات التنظيمية بتعزيز اللوائح المالية لتتوافق مع المعايير العالمية. قد يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى فرض غرامات كبيرة، تقييد العمليات، أو أسوأ من ذلك — مخاطر الإضرار بالسمعة.
تعد ممارسة "اعرف شؤونك المالية" الخطوة الأولى لضمان التزام المؤسسات بهذه اللوائح الصارمة. من خلال تطبيق نظام "اعرف شؤونك المالية" المحكم ، يمكن للمؤسسات تجنب المشاكل القانونية وتعزيز مصداقيتها مع العملاء والمستثمرين على حد سواء.
يُعتبر الاحتيال وغسيل الأموال من القضايا العالمية التي لا يمكن لأي مؤسسة تجاهلها. اذ مع تزايد الاستثمارات الأجنبية في المملكة العربية السعودية، فإن خطر الجرائم المالية سيتصاعد أيضًا.
تساعد حلول "اعرف شؤونك المالية" في تقليل هذه المخاطر من خلال التأكد من أن المؤسسات تتعامل فقط مع عملاء وشركاء موثوقين. من خلال التحقق الدقيق من الخلفيات المالية، وتحديد الأشخاص ذو النفوذ السياسي (PEPs)، ومراجعة قوائم العقوبات، اذ توفر ممارسة "اعرف شؤونك المالية" حماية إضافية ضد الجرائم المالية.
تلتزم تثبت بتقديم حلول "اعرف شؤونك المالية" المؤتمتة والتي تعتمد على أحدث التقنيات لمساعدة المؤسسات في إدارة مخاطرها المالية.
تسعى رؤية السعودية 2030 إلى تحويل المملكة إلى قوة استثمارية عالمية من خلال خلق بيئة تجارية ملائمة. مع نمو القطاعات المختلفة مثل قطاع التكنولوجيا والسياحة والترفيه، تزداد أيضًا الحاجة إلى ممارسات مالية آمنة وواضحة.
تؤدي ممارسة "اعرف شؤونك المالية" دورًا حاسمًا في هذا التحول من خلال ضمان عمل المؤسسات ضمن الأطر القانونية والأخلاقية. مما يعزز الثقة ويجعل المملكة العربية السعودية وجهة أكثر استقطابًا للمستثمرين الدوليين. تضمن ممارسة "اعرف شؤونك المالية" التزام المؤسسات بالمعايير المالية العالمية، مما يعزز مكانة المملكة كموقع آمن للاستثمار.
تعد سمعة الأعمال من الأمور الأساسية في السوق العالمية اليوم، اذ يتطلع العملاء والشركاء إلى التعامل مع المؤسسات التي تعمل بمسؤولية ووضوح. يعمل برنامج "اعرف شؤونك المالية" الفعّال على مساعدة المؤسسات في الحفاظ على السمعة الجيدة من خلال الوقاية من الجرائم المالية والامتثال للمعايير الدولية.
يعتبر "وجود نظام "اعرف شؤونك المالية الفعّال علامة على الموثوقية والاعتمادية والاحترافية بالنسبة للمؤسسات التي تهدف إلى النمو والتوسع داخل المملكة العربية السعودية وخارجها.
في عالم تتزايد فيه المخاطر المالية والمتطلبات التنظيمية، أصبحت ممارسة "اعرف شؤونك المالية" أمرًا أساسيًا لا يمكن تجاهله. لا تمثل ممارسة "اعرف شؤونك المالية" مجرد امتثال للتنظيمات بالنسبة للمؤسسات السعودية، بل فرصة لتعزيز الثقة، استقطاب الاستثمارات الأجنبية، والمساهمة في تحقيق رؤية السعودية 2030
تفتخر تثبت بتقديم حلول "اعرف شؤونك المالية" المبتكرة والمصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة للسوق السعودي، مما يمكن المؤسسات من التعامل مع تعقيدات المشهد المالي الحالي بثقة وكفاءة.
من خلال اعتماد نظام "اعرف شؤونك المالية"، فإن مؤسستكم لن تكتفي بحماية نفسها فحسب، بل ستعزز مكانتها كقوة رائدة في الاقتصاد السعودي المتنامي.